에임(AIM), 수익률에 담긴 비밀은?

그래프를 통해 무엇을 알 수 있을까요?

Point #1

시장의 변화

에임에서 꾸준히 강조하는 자본시장 사이클 변화입니다. 지난 3년간의 경기 활황기와 둔화기를 구분해서 살펴보면, 일반적으로 7-10년 주기로 반복되는 거시 경제 사이클의 일부를 볼 수 있습니다. 에임의 전략은 시장 상황에 최적화된 자산 배분을 통해 장기투자 수익률을 실현하면서도, 극심한 위기 상황에는 최대 하락 폭을 개인 맞춤형 위험감내도 범위 이내로 제한합니다.

AIM과 함께하는 긴 호흡의 투자를 지속하기 위해서는 자본시장 내 순환주기(마켓 사이클)에 대한 이해가 중요합니다. 자본시장 사이클을 큰 틀에서 보면, 투자자산에 대한 평가가치가 급격히 상승하다가, 주춤하기도 하고, 떨어졌다가 또다시오르는 순환주기가 있습니다. 이 사이클은 약 7년~10년 주기로 반복되는데, 각 국면별 지속 기간은 통상적으로 1년~1년 반 사이입니다.

에임(AIM), 쉽게 이해하는 "자본시장 경기사이클"

Point #2

AIM vs. KOSPI

에임의 전략은 KOSPI 대비 일평균 수익률 변동폭이 낮습니다. 이러한 전략은 단기적으로 높은 수익을 주지 않기 때문에 초반에는 조바심이 날 수 있습니다. 하지만 오히려 개인 투자자들이 시기와 상관없는 건강한 금융 투자를 시작하고 꾸준히 지속할 수 있다는 차별점이 있습니다.

따라서 여유자금이 있을 때 관리를 시작하고, 시간이 흐른 뒤 늘어난 자산의 일부 혹은 전체를 필요에 따라 현금화하시면 됩니다.

한편 에임의 투자전략은 시장 사이클과 관계없는 수익안정성을 추구하므로, 특정 지수와의 수익률 비교는 적절치 않습니다. 다만 코스피 지수는 국내 투자자에게 가장 익숙한 지수이며 '단기적으로 높은 수익을 기록할 수 있으나 그만큼 변동성이 높아 손실 위험이 큰 기존의 투자 방식'을 대표한다는 관점에서 비교 대상으로 삼고 있습니다.

Point #3

위기 대응

코스피의 경우 시장 위기 시 고점 대비 저점 하락폭이 40%에 달합니다. 이런 경우 대다수의 투자자는 시장의 회복을 기다리지 못하고 자산을 처분하여 손실을 실현합니다.

반면 에임의 전략은 2008년 금융위기와 같은 극심한 시장 위기에도 단기 변동성을 제한합니다. 따라서 안정적으로 자산을 지키며 경쟁력 있는 장기 수익 실현이 가능합니다.

So What?

1. 에임의 전략은 투자 타이밍에 민감하지 않습니다. 

2. 에임과 함께하는 자산관리는 단기적으로 수익이 높지 않아도 꾸준히 자산 가치가 상승하는 경험을 할 수 있습니다. 

3. 시장 위기에도 안정적으로 금융 투자를 지속할 수 있습니다.

이러한 맥락을 이해하고 에임과 함께 긴 호흡의 자산관리를 함께하시는 분들이 늘어나길 기대합니다. 

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(주) 에임 내부통제기준 심사필 제2022-0203-P-T-1호 (2022.02.03)