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[Part 4-3] 에임(AIM) 숫자 읽어보기

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May 4, 2023

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자산 추이 탭

먼저, 에임의 메인 화면인 자산추이 탭입니다. 해당 화면에서 ‘현재 내 계좌 안에 담긴 자산 전체의 가치가 얼마이고, 비용을 모두 제한 실제 수익률은 얼마인가?’를 직관적으로 모두 답하고 있습니다. 1) 총 자산 평가가치 메인화면에 표기된 숫자는 매일 업데이트되는 시장의 "평가가치"를 기준으로 하며, 총 투자 원금에 투자 수익이 더해진 금액입니다. 자산에 대한 시장의 평가는 단기적으로 오르내림이 있으나 장기적으로는 꾸준히 증가합니다. 2) 기간 수익률 앱 내에서 보이는 수익률은 AIMR (미국 투자경영분석가 협회)와 GIPS (국제투자성과기준) 권고에 따라 시간가중수익률 TWRR (Time Weighted Rate of Return)을 적용하고 있습니다. 시간가중수익률은 측정 기간 중에 발생한 현금 유출입의 영향을 받지 않아, 오롯한 투자 성과를 평가하기에 적합한 수익률 계산법입니다. 3) 원화 기준 수익금 및 수익률 '자산을 매도해 모두 달러 현금화하고, 지금 당장 원화로 환전하여 출금하면 어느 정도의 수익을 거둘 수 있을지'에 대한 단순 참고용 지표입니다. 에임에서는 자산의 평가가치 상승으로 인한 수익과 환차익을 구분해 실현하는 것을 권고합니다. 자산 매도 차익이 달러로 입금되면, 단기 환율 추이를 살피며 보다 유리한 시점에 다시 원화로 환전하면 비과세 추가 수익을 실현할 수 있습니다. 물론 달러 기반 투자의 핵심은, 환차익이 아닌 리스크 헤징입니다. 시장 하락 시, 안전자산인 달러의 가치가 올라 원화 기준 자산 가치 하락폭을 줄여주는 효과가 있기 때문이지요. 아울러, 꾸준히 장기적 상승이 기대되는 기초자산 (주식, 채권 등 유가증권)의 가격과는 달리, 원-달러 환율은 두 화폐 사이의 상대적인 가치 변화에 불과합니다. 따라서 장기투자 시에도 수익실현 가능한 범위는 1100원에서 1300원 내외로 제한됩니다. 4) 최대 변동폭 자산 가치 최고점과 최저점과 사이의 등락폭을 나타냅니다. 에임의 전략은 일반적인 종목 투자 대비 일평균 수익률 변동폭이 낮으며, 시장 위기 시 방어력 또한 우수합니다. 시장 국면에 맞는 전략적인 자산 재배분, 다양한 ETF 종목 간의 상관관계를 고려한 포트폴리오 구성 등 불필요한 위험을 낮추기 위한 최상위 헤지펀드의 노하우를 결집한 결과입니다. 에임과 KOSPI의 퍼포먼스 차이에 대해 더 자세히 알고 싶다면, “AIM 수익률에 담긴 비밀은?”을 참고해주세요.

자산 배분 탭

다음은 포트폴리오 구성에 대해 자세히 볼 수 있는 자산 배분 탭입니다. 각 자산 탭에서 각 ETF의 종목별 기본 정보, 보유 수량, 전일 대비 수익률 정보 등과 같이 상세한 자산 배분 현황에 대해 조회 가능합니다.

메뉴 > 수익현황

수익 현황에서는 총 투자 금액, 투자 수익, 수수료 환급금을 확인하실 수 있습니다. 1) 총 투자 금액 총 투자 금액 = [입금액 합계 - 출금액 합계] 총 투자 금액은 입금액 합과 출금액 합의 차이로, 달러 기준의 정확한 투자 원금을 반영합니다. 2) 투자 수익 투자 수익은 평가수익과 양도차익의 합으로 배당 수익을 포함합니다. 여기서 '평가 수익'은 보유 자산의 현재 평가금액과 투자원금의 차이를 의미하며, 실제 보유 자산 매도 시 발생하는 '양도 차익'과 구분하여 표기됩니다. 3) 수수료 환급금 500만 원 투자 시 15만 원 상당의 최소 수수료가 듭니다. 그런데 이 비용을 바로 돌려받아, 500만 원이 그대로 투자된 것으로 이해하시면 됩니다. 늘어난 원금 덕에 같은 수익률이라도 더욱 빠르게 자산증식 효과가 일어납니다. 이는 장기적인 투자 성과에 큰 차이를 만들어냅니다. 4) 기타 수익 원천징수된 세금 환급금, 예탁금 이용료 등이 반영됩니다.